Hvordan kan jeg beskytte meg mot svindel?

Det kan være vanskelig å avgjøre om du har med en svindler å gjøre under transaksjonene dine. Eller du har kanskje mistenkt en svindler, men vet ikke hva du skal gjøre.

Her er noen tips for å unngå potensielle svindlere og lære hvordan du kan sikre dine aktivaer.

1. Har OKX kryptovaluta eller kontanter?

Vi beholder kun selgerens kryptovaluta etter at ordreen er gjort, av sikkerhetshensyn (også kjent som escrow). Escrow er et juridisk begrep som brukes når en tredjepart holder aktiva i en transaksjon inntil en avtale er oppfylt mellom kjøper og selger.

Vi holder ikke tilbake kontanter eller fryser betalinger fra kjøperen, da betalingen skjer offline – fra kort til kort (eller fra lommebok til lommebok). Det er teknisk umulig for oss å holde tilbake betalinger gjort utenfor OKX-plattformen.

Vi frigir kryptovalutaen til kjøperens konto etter at selgeren har bekreftet at betalingen er mottatt og valgt alternativet Frigjør kryptovaluta.

2. Hva skal jeg gjøre hvis jeg har å gjøre med en svindler eller har blitt svindlet?

Ta opp en tvist umiddelbart hvis du oppdager mistenkelige aktiviteter eller svindlere under transaksjonsprosessen. Kundesupportteamet vårt vil se på det og kontakte deg.

Lær hvordan du reiser en tvist her.

3. Hvordan kan jeg beskytte meg selv ytterligere hvis jeg er selger?

Sjekk alltid banken/den elektroniske lommeboken/betalingsmetoden du har valgt for å bekrefte at du har mottatt hele betalingen. Ikke stol bare på betalingsbevis levert av kjøperen.

Når du har et stort antall ordrer, bør du heller ikke frigjøre kryptovalutaen din basert på en e-post eller SMS-varsling. Svindlere kan sende en falsk SMS som på første øyeblikk ser ut som en SMS fra en bank. Eller de kan sende deg en falsk e-post som om de er fra betalingstjenester som Wise eller AdvCash.

Kontroller alltid e-postadressen for å sikre at domenet samsvarer med tjenestedomenet. Send inn en tvist hvis domenene ikke stemmer overens.

Vær forsiktig med svindel som involverer «delvis betaling eller manipulasjon av beløp». Svindlere kan legge inn en order på et stort beløp (for eksempel 50 000), men bare betale et mye mindre beløp, for eksempel 5000 eller til og med 0,01. De kan sende falske eller redigerte skjermbilder for å få deg til å frigjøre tokens i all hast. Verifiser alltid det faktiske beløpet som mottas på kontoen din før du frigir tokenet. Hvis du oppdager noen uoverensstemmelser, vennligst ikke frigi tokenet og send inn en klage umiddelbart.

4. Hva bør du gjøre hvis du har mottatt penger fra en konto som ikke står i kjøperens navn, men kjøperen har valgt alternativet «Betaling fullført»?

Du bør melde fra om tvisten til kundeservice, da dette kan være en mistenkelig situasjon med trianguleringssvindel.

Trianguleringssvindel innebærer at en kjøper sender betaling fra et kort som står i en annen persons navn. Selgeren godtar betalingen, frigir kryptovalutaen, og mottar etter en stund et varsel fra banken om at den andre personen, hvis kort betalingen ble sendt fra, har rapportert til banken at pengene ble stjålet.

I dette tilfellet kan vi ikke være involvert i denne transaksjonen, da betalingen skjer utenfor vår plattform. Det er også veldig vanskelig for den relevante banken å løse denne saken.

Kontroller alltid at kjøperens navn og betalingsbeløpet er riktig før du frigir kryptovalutaen. Hvis du mottar betalingen og betalerens navn ikke samsvarer med kjøperens navn på OKX, kan du sende inn en tvist. Vi anbefaler ikke å godta betaling fra et kreditt-/debetkort som ikke tilhører kjøperen.

5. Hva skal jeg gjøre hvis jeg blir svindlet i en C2C-handel og den andre parten nekter å refundere?

Hvis du under en P2P-handel støter på en tvist, for eksempel begrensede kjøpsforsøk, at den andre parten ikke frigir tokens eller at den andre parten har betalt med en ikke-verifisert konto osv., kan du sende inn en klage på ordren.

Innen 72 timer etter at ordreen er opprettet, må du trykke på lenken for selvbetjent klage, velge den aktuelle ordreen og laste opp støttende dokumentasjon, for eksempel skjermbilder av betalingen. Våre spesialister vil gjennomgå saken og hjelpe deg så snart som mulig.

6. Hvordan kan jeg unngå å bli svindlet av en «pig-butchering»-svindel?

I denne typen svindel kan svindlere kontakte deg via meldingsapper (som WeChat) og begynne med uformelle samtaler for å bygge tillit. Over tid kan de introdusere trading- eller investeringsmuligheter og oppfordre deg til å skanne QR-koder eller registrere deg på eksterne plattformer.

Disse eksterne plattformene er ofte falske. Når du har satt inn midler, er det en betydelig risiko for permanent økonomisk tap.

Hvis du opplever denne oppførselen:

• Ikke engasjer deg videre.

• Ikke overfør midler til eksterne plattformer.

• Ikke skann ukjente QR-koder.

• Meld brukeren umiddelbart via plattformens rapporterings- eller klagefunksjon.

7. Hva er «Vennligst betal på mine vegne»-svindelen, og hvordan kan jeg unngå den?

Svindlere kan bruke Alipay til å sende deg en forespørsel om å betale på deres vegne og legge ved et skjermbilde som bevis. Hvis du ikke oppdager trilen, kan du bli svindlet. Hvis du opplever denne oppførselen, vennligst ikke fortsett med betalingen og send inn en anke umiddelbart.