Co jsou zdroj finančních prostředků (SoF) a zdroj bohatství (SoW)?
Co jsou zdroj finančních prostředků (SoF) a zdroj bohatství (SoW)?
Orientace v požadavcích na prokazování legitimity finančních prostředků v rámci finančních transakcí je zásadní pro zachování souladu s předpisy a transparentnosti. Příjmy se obecně dělí do dvou kategorií:
Zdroj finančních prostředků (SoF): Určuje, odkud pochází peníze na konkrétní transakci, například z příjmů, úspor, úvěrů nebo prodeje majetku.
Poznámky:
Pokud máte více zdrojů finančních prostředků, vyberte prosím ten, který je nejnovější a primární pro váš vklad.
Pokud používáte vlastní prostředky k nákupu kryptoměny od jiné osoby, měli byste předložit SoF pro své vlastní prostředky.
Nepředkládejte informace o aktivech jiných osob ani snímky obrazovek vkladů na váš účet.
Příklady:
Pokud prostředky, které převádíte na OKX, pocházejí z vašeho osobního platu, můžete jako zdroj financování vybrat „Příjem ze zaměstnání“ a předložit dokumenty prokazující váš plat. Například oficiální pracovní smlouvu nebo výplatní pásky.
Pokud prostředky pocházejí z prodeje nemovitosti, můžete vybrat možnost Výnosy z prodeje nedigitálních aktiv a předložit k ověření smlouvu o prodeji nemovitosti nebo daňové doklady.
Pokud zakoupíte 100 USDT prostřednictvím P2P obchodování na OKX a peníze použité na nákup 100 USDT pocházejí z vašeho platu, stačí jako zdroj finančních prostředků vybrat možnost „Příjem ze zaměstnání“.
Zdroj bohatství (SoW): Označuje původ celkového finančního majetku jednotlivce, který se obvykle hromadí v průběhu času prostřednictvím zaměstnání, vlastnictví podniku, investic nebo dědictví.
Pokud máte například více zdrojů příjmů, ale největší část vašich osobních aktiv pochází z platu, stačí jako zdroj příjmů vybrat pouze „Příjem ze zaměstnání“.
Typy dokumentů, které přijímáme jako důkaz pro různé SoF a SoW, najdete zde.
Proč musím doložit SoF a SoW?
Jako regulovaná společnost poskytující finanční služby jsme povinni uchovávat aktuální informace o zákaznících, aby bylo obchodování bezpečné. V rámci našeho trvalého úsilí o splnění těchto regulačních požadavků si můžeme v některých případech vyžádat další informace a podklady týkající se SoF a SoW.
Jak si mohu zobrazit tento dotazník?
V aplikaci
Klepnutím na Dokončete prosím ověření přejdete přímo na stránku ověření nebo
Přejděte do Nabídka > Profil a nastavení > Ověření totožnosti > Ověřit nyní
Na webu
Přejděte na Profil > Ověření
Poznámka: Pokud požadované ověření nebude dokončeno do stanoveného data, budou funkce vašeho účtu automaticky omezeny.
Jak mohu dokumenty nahrát?
Zkontrolujte prosím, že je aplikace aktualizována na nejnovější verzi.
Ujistěte se, že jsou vaše dokumenty zřetelné a čitelné:
Veškerý obsah by měl být zcela viditelný, bez ořezaných nebo zakrytých částí.
Při předkládání dokumentů se ujistěte, že:
Poskytnuté údaje jsou přesné a aktuální a odráží vaše obchodní transakce nebo zdroj příjmů.
Částky na dokladech jsou zcela viditelné.
Jaké doklady jsou přijatelné?
SoF/SoW | Typ dokumentu | Popis |
|---|---|---|
Plat | Výplatní páska | Vydáno v posledních 3 měsících |
Bankovní výpis | Zachycuje vklady mezd / příjem ze zaměstnání (poslední 3 měsíce) | |
Daňový formulář | Zachycuje příjem ze zaměstnání (posledních 12 měsíců) | |
Potvrzení o zaměstnání | Vystaveno v posledních 3 měsících, s potvrzením o zaměstnání a údaji o platu | |
Ostatní | Vystaveno v posledních 3 měsících, s potvrzením o zaměstnání a údaji o platu/odměně | |
Vlastnictví podniku | Bankovní výpis | Zachycuje platby příjmu (za poslední 3 měsíce) |
Daňový formulář | Zachycuje příjem z podnikání (za posledních 12 měsíců) | |
Potvrzení od účetního | Vystaveno v posledních 3 měsících s potvrzením o vlastnictví podniku | |
Záznam o rozdělení | Zachycuje nedávné výběry nebo rozdělení zisku | |
Ostatní | Vystaveno v posledních 3 měsících s odměnou nebo potvrzením o vlastnictví podniku | |
Výnosy z investic | Výpis z investičního účtu | Vydáno v posledních 3 měsících |
Výpis z účtu penzijního pojištění | Vydáno v posledních 3 měsících | |
Výpis brokera | Vydáno v posledních 3 měsících | |
Bankovní výpis | Zachycuje příjem z investic (za poslední 3 měsíce) | |
Daňový formulář | Zachycuje investice (za posledních 12 měsíců) | |
Ostatní | Vystaveno v posledních 3 měsících s potvrzením prostředků | |
Peněženka na burze | Výpis z burzy | Vystaveno v posledních 3 měsících a s uvedením jména / adresy peněženky |
Potvrzení o prodeji | Zachycuje nedávné prodeje kryptoaktiv z centralizovaných kryptoměnových burz (například: OKX, Binance, Coinbase) | |
Bankovní výpis | Zachycuje zisky z prodeje kryptoaktiv | |
Daňové přiznání | Zachycuje zisky z prodeje kryptoaktiv | |
Ostatní | Vystaveno v posledních 3 měsících a prokazuje vlastnictví peněženky | |
Externí/nehostovaná peněženka | Historie transakcí | Zašlete snímky obrazovky nebo exportované soubory s historií transakcí v peněžence |
Daňové přiznání | Zachycuje deklarované držení kryptoaktiv nebo kapitálové zisky z kryptoaktiv | |
Ostatní | Vydáno v posledních 3 měsících Zachycuje důkaz o vlastnictví nehostované peněženky, včetně adresy peněženky. | |
Těžba kryptoměn | Prohlášení o výplatě z těžby | Zachycuje odměny za těžbu |
Snímky obrazovky z nástroje pro sledování těžby | Musí pocházet z uznávaných platforem (například: 2Miners, Nanopool) | |
Potvrzení o nákupu vybavení | Zachycuje vlastnictví těžebního hardwaru | |
Daňový formulář | Zachycuje nároky na příjmy z těžby | |
Ostatní | Prokazuje těžební činnost | |
Prodej aktiv (nedigitálních) | Výpis z brokerského účtu | Zachycuje prodej cenných papírů |
Záznam o prodeji | Zachycuje úřední záznamy o transakcích | |
Potvrzení od advokáta | Zachycuje podrobnosti o prodeji aktiv (například: potvrzení právníka) | |
Bankovní výpis | Zachycuje transakční historii přijatých prostředků z výnosů z prodeje | |
Daňové přiznání | Zachycuje aktiva / kapitálové zisky | |
Ostatní | Zachycuje podrobnosti o prodeji aktiv (včetně jména zákazníka, částky a data prodeje) | |
Dědictví, podpora nebo dar | Závěť/testament | Musí být úředně ověřeno |
Důkaz potvrzující dědění ze závěti | Musí se jednat o úřední soudní dokument | |
Prohlášení o rozdělení | Zachycuje výši dědictví | |
Daňové přiznání | Zachycuje přijatou částku dědictví | |
Bankovní výpis | Zachycuje převod dědictví | |
Potvrzení o daru | Musí být notářsky ověřeno | |
Záznam o převodu | Musí prokazovat historii převodů | |
Ostatní | Musí prokazovat převod aktiv (v rámci dědictví nebo daru) | |
Státní dávky | Potvrzení o dávkách | Vydáno v posledních 3 měsících |
Potvrzení od úřadu | Zachycuje potvrzenou částku benefitu v posledních 3 měsících | |
Bankovní výpis | Zachycuje vložené dávky Vydáno v posledních 3 měsících | |
Půjčka nebo úvěr | Smlouva o půjčce/úvěru | Zachycuje jméno zákazníka a výši půjčky/úvěru |
Výpis z úvěrového účtu | Zachycuje jméno zákazníka a zůstatek půjčky/úvěru | |
Historie kryptoměnových transakcí | Zašlete snímky obrazovky nebo exportované soubory transakcí s vypůjčenými/poskytnutými aktivy | |
Výhry z hazardních her | Daňový záznam | Zachycuje příjmy z hazardních her / loterie |
Bankovní výpis | Zachycuje přijaté finanční prostředky z výher v hazardních hrách | |
Potvrzení od specialisty | Zachycuje potvrzení aktivit v oblasti hazardních her | |
Ostatní | Vystaveno vládou nebo loterijním úřadem Zachycuje důkazy o výhrách z hazardních her nebo loterií | |
Právní vypořádání | Dokument o vypořádání | Zachycuje částku vypořádání |
Vypořádání pojištění | Zachycuje výplatu pojistného plnění |