1/ Spark’s entering a major expansion phase across Q4–Q1. Savings V2, Institutional Lending, and Automated Trading are all set to go live. Together they extend Spark’s $3.3B+ Liquidity Layer into fixed-rate credit and stablecoin markets. Exactly what institutions want onchain.
The long-awaited roadmap for Spark is here! Key highlights: - Savings V2 - Institutional Lending - Mobile - Stablecoin Liquidity as a Service - Automated Trading Operations
2/ Savings V2, launching this month, will provide universal USD (USDC, USDS, USDT) + ETH rates across chains. Institutional Lending will bring fixed-rate loans via Morpho V2, tapping into $1B+ in institutional demand with liquidity guaranteed by the SLL.
3/ ~$26M in annual revenue from SLL spreads, capturing 100% of yield above the 5.05% Sky Base Rate. SPK holders decide how that treasury, fed by excess yields, is used. Each new product scales revenue and reinforces Spark’s liquidity foundation.
4/ Automated Trading will connect OTC desks, exchanges + Uniswap V4, covering $100M+ in stablecoin swaps. Spark Mobile (Q1 2026) extends this into consumer savings and payments. With $3B+ in liquidity and real revenue, @sparkdotfi is becoming DeFi’s institutional backbone.
5/At scale, by attracting players like @coinbase, @Gemini, @PayPal (PYUSD), and fintech issuers, positioning itself as the core liquidity allocator for onchain finance.
12,24 mil
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