O que são origem dos fundos (SoF) e origem de patrimônio (SoW)?
O que são origem dos fundos (SoF) e origem de patrimônio (SoW)?
Navegar pelos requisitos para provar a legitimidade dos fundos nas transações financeiras é crucial para manter a conformidade e a transparência. Geralmente, a renda é dividida em duas categorias:
Origem dos fundos (SoF): especifica a origem do dinheiro de uma transação específica, como renda, poupança, empréstimos ou venda de ativos.
Observações:
Se você tiver várias origens de fundos, selecione uma que seja recente e primária para seu depósito.
Se você usar seus próprios fundos para comprar cripto de outra pessoa, deverá fornecer uma origem dos fundos (SoF) desses fundos.
Não envie informações sobre os ativos de outra pessoa ou capturas de tela dos depósitos da sua conta.
Exemplos:
Se os fundos que você transferir para a OKX vierem do seu salário pessoal, você pode selecionar Renda de Trabalho como fonte de fundo e enviar documentos que comprovem seu salário, como um contrato de trabalho oficial ou folhas de pagamento.
Se os fundos vierem da venda de um ativo, você pode selecionar Lucros provenientes da Venda de Ativo Não Digital e enviar o contrato de venda de imóveis ou documentos fiscais para verificação.
Se você comprar 100 USDT por meio do trading P2P na OKX, e o dinheiro usado para comprar os 100 USDT vier do seu salário, você só precisa selecionar Renda de Trabalho como a origem dos fundos.
Origem de patrimônio (SoW): refere-se à origem dos ativos financeiros totais de um indivíduo, geralmente acumulados ao longo do tempo por meio de meios como emprego, propriedade de empresas, investimentos ou herança.
Por exemplo, se você possui múltiplas fontes de patrimônio, mas a maior parte do seu patrimônio pessoal provém do seu salário, você só precisa selecionar Renda de Trabalho como sua fonte de patrimônio.
Encontre os tipos de documentação aceitos como comprovante para vários SoF e SoW aqui.
Por que preciso fornecer comprovante de SoF e SoW?
Como empresa de serviços financeiros regulamentada, somos obrigados a manter as informações dos clientes atualizadas para garantir uma experiência de trading seguro. Como parte dos nossos esforços contínuos para atender a esses requisitos regulatórios, talvez seja necessário solicitar informações adicionais e documentos comprobatórios relacionados às suas SoF e SoW em determinados casos.
Como posso ver este questionário?
No aplicativo
Toque em Concluir verificação para ir diretamente para a página de verificação ou
Acesse o menu Menu > Perfil e configurações > Verificação de identidade > Verificar agora
No site
Acesse seu Perfil > Verificação
Observação: se a verificação necessária não for concluída até a data especificada, as funções da sua conta serão automaticamente restritas.
Como envio os documentos?
Certifique-se de que seu aplicativo esteja atualizado para a versão mais recente.
Certifique-se de que seus documentos estejam nítidos e legíveis:
Todo o conteúdo deve estar totalmente visível, sem partes cortadas ou ofuscadas.
Ao enviar seus documentos, certifique-se de que:
As informações fornecidas são precisas e atuais, refletindo suas transações comerciais ou fonte de renda.
Os valores nos documentos estejam totalmente visíveis.
Quais são os documentos comprobatórios aceitáveis?
SoF/SoW | Tipo de documento | Descrição |
|---|---|---|
Salário | Contracheque | Ter sido emitido há, no máximo, 3 meses |
Extrato bancário | Demonstra depósitos de salário/renda de emprego (últimos três meses) | |
Documentos fiscais | Demonstra renda de emprego (últimos 12 meses) | |
Declaração de trabalho | Emitido nos últimos três meses com confirmação de emprego e informações de salário | |
Outros | Emitido nos últimos três meses com confirmação de emprego e informações de salário/remuneração | |
Proprietário de empresa | Extrato bancário | Demonstra depósitos de renda (últimos três meses) |
Documentos fiscais | Demonstra renda empresarial (últimos 12 meses) | |
Declaração da contabilidade | Emitido nos últimos três meses com confirmação de propriedade da empresa | |
Registro de distribuição | Demonstra saques recentes de lucros ou distribuições de dividendos | |
Outros | Emitido nos últimos três meses com confirmação de remuneração ou propriedade da empresa | |
Retornos de investimentos | Extrato de conta de investimento | Ter sido emitido há, no máximo, 3 meses |
Extrato de conta de aposentadoria | Ter sido emitido há, no máximo, 3 meses | |
Extrato de corretagem | Ter sido emitido há, no máximo, 3 meses | |
Extrato bancário | Demonstra renda de investimentos (últimos três meses) | |
Documentos fiscais | Demonstra investimentos (últimos 12 meses) | |
Outros | Emitido nos últimos três meses com confirmação de fundos | |
Carteira de corretora | Extrato da corretora | Emitido nos últimos três meses e mostra o nome/endereço da carteira |
Recibo/confirmação de venda | Demonstra vendas recentes de criptoativos em corretoras centralizadas de criptomoedas (ex.: OKX, Binance, Coinbase) | |
Extrato bancário | Mostra os lucros da venda de criptoativos | |
Declaração de imposto | Mostra os lucros da venda de criptoativos | |
Outros | Emitido nos últimos três meses e mostra a propriedade da carteira | |
Carteira externa/não hospedada | Histórico de transações | Forneça capturas de tela ou arquivos exportados do histórico de transações da sua carteira |
Declaração de imposto | Demonstra holding de criptoativos ou ganhos de capital provenientes de criptoativos | |
Outros | Ter sido emitido há, no máximo, 3 meses Apresenta evidências de propriedade da carteira não hospedada, incluindo o endereço da carteira. | |
Mineração de cripto | Extrato de pagamentos de mineração | Demonstra recompensas de mineração |
Capturas de tela de monitores de mineração | Deve ser de plataformas reconhecidas (ex.: 2Miners, Nanopool) | |
Recibo de compra de equipamentos | Demonstra propriedade de hardware de mineração | |
Documentos fiscais | Demonstra declarações de renda de mineração | |
Outros | Comprova a operação de mineração | |
Venda de ativos (não digitais) | Extrato de conta de corretagem | Mostra a venda de títulos |
Registro de venda | Demonstra registros oficiais de transações | |
Declaração de profissional jurídico | Demonstra detalhes da venda de ativos (ex.: confirmação de advogado) | |
Extrato bancário | Exibe o histórico de transações dos fundos recebidos provenientes da venda. | |
Declaração de imposto | Demonstra ganhos de propriedade/capital | |
Outros | Demonstra detalhes da venda de ativos (incluindo nome do cliente, valor da venda e data) | |
Herança, doação ou presente | Testamento | Deve ter certificação oficial |
Certidão de inventário | Deve ser um documento judicial oficial | |
Extrato de distribuição | Demonstra valor da herança | |
Declaração de imposto | Demonstra valor recebido da herança | |
Extrato bancário | Demonstra transferência da herança | |
Declaração de doação | Deve ser reconhecido em cartório | |
Registro de transferência | Deve mostrar o histórico de transferências | |
Outros | Demonstra transferência de ativos (como parte de herança ou presente) | |
Benefícios governamentais | Extrato de benefícios | Ter sido emitido há, no máximo, 3 meses |
Declaração do provedor | Demonstra valor de benefícios confirmados nos últimos três meses | |
Extrato bancário | Demonstra benefícios depositados Ter sido emitido há, no máximo, 3 meses | |
Empréstimo ou crédito | Contrato de empréstimo/crédito | Demonstra nome do cliente e valor do empréstimo/crédito |
Extrato de conta de empréstimo/crédito | Demonstra nome do cliente e saldo do empréstimo/crédito | |
Histórico de transações de criptomoedas | Forneça capturas de tela ou arquivos exportados de transações de empréstimos tomados/concedidos | |
Ganhos em jogos de azar | Histórico fiscal | Demonstra renda de jogos de azar/loteria |
Extrato bancário | Demonstra fundos recebidos de ganhos em jogos de azar | |
Declaração profissional | Demonstra atividades confirmadas em jogos de azar | |
Outros | Emitido por autoridade governamental ou de loteria Apresenta evidências de ganhos em jogos de azar ou loteria | |
Acordos legais | Documento de acordo | Demonstra valor do acordo |
Acordo de seguro | Demonstra pagamento da indenização |