2025 最佳 DeFi DApp 推薦｜9 大去中心化金融應用完整指南！
區塊鏈技術改變了我們與數位資產和金融服務互動的方式，以分散的方式提供了更高的透明度和安全性。區塊鏈領域最令人興奮的發展之一是去中心化金融（DeFi）的出現。
DeFi 提供了一個基於區塊鏈技術運作的金融生態系統，讓用戶無需銀行或其他金融機構等中介機構即可獲得金融服務。在本文中，我們將探索 2025 年九款最佳 DeFi DApp，以協助您開始使用 DeFi。這些 DApp 以安全和去中心化的方式為用戶提供一系列金融服務，為更包容和透明的金融未來鋪平了道路。
去中心化金融 DeFi DApp（一）：Yearn
Yearn 是一款 DeFi DApp，提供一系列收益農業策略，以最大限度地提高用戶加密貨幣持有的回報。它建立在以太坊區塊鏈上，並以去中心化自治組織（DAO）的方式運營，決策由持有 YFI 治理代幣的社群成員共同制定。
Yearn 之所以備受關注，主要原因在於其自動化收益農業機制。它允許用戶藉出和借入加密貨幣，以賺取利息和獎勵。此外，Yearn 的智能合約會自動將用戶資金分配到最有利可圖的收益農業策略，確保投資回報最大化。
Yearn 推出了 V3 Vaults，其中包含「代幣化策略」，使用戶或其他協議能夠輕鬆部署符合 ERC-4626 標準的單策略保險庫。這些保險庫利用共享的、不可更改的基本合約，以確保所有策略的高效運行。Yearn 憑藉其自動化功能與社群治理機制，成為 2024 年最熱門的 DeFi DApp 之一，為用戶提供去中心化且高效的投資選擇。
去中心化金融 DeFi DApp（二）：Alchemix
Alchemix 是一款 DeFi DApp，提供了一種無需出售加密貨幣持有量即可獲取流動性的獨特方式。它建立在以太坊區塊鏈上，並作為去中心化自治組織 (DAO) 運營，由持有 ALCX 治理代幣的社群成員共同決策。其平台允許用戶存入加密貨幣，並將其作為抵押品來鑄造名為 alUSD 的合成穩定幣。這種穩定幣可用於抵押借貸，且隨著存入的加密貨幣價值上升，借入金額也會隨之增加，讓用戶能夠靈活運用資金，例如購買額外的加密貨幣或進行投資。
Alchemix 之所以受到關注，主要是因為它讓用戶在無需出售加密資產的情況下獲得流動性，同時仍可享受資產的潛在價格升值。此外，Alchemix 提供低交易費用和快速交易時間，使其成為 DeFi 生態中極具吸引力的選擇。
去中心化金融 DeFi DApp（三）：Uniswap
Uniswap 是一個基於以太坊的去中心化交易所（DEX）DApp，允許用戶無需中介即可交易加密貨幣，提供更高的控制權和安全性。該平台支援多種加密貨幣，並強調去中心化，沒有中央權威機構控制交易，確保交易過程透明且安全。
Uniswap 透過智能合約系統運作，並使用自動流動性協議來激勵交易者成為流動性提供者，維持市場的健康流動性。此外，Uniswap 具備低交易費用、快速交易時間與直覺的操作介面，使其成為希望交易加密貨幣的用戶的理想選擇。
在成功進行封閉測試後，Uniswap 推出了 Android 錢包應用程式，透過削減對額外瀏覽器擴充功能的依賴來提升用戶體驗。這項開發將使 Android 用戶的體驗與 iOS 用戶保持一致，而 iOS 版本的錢包應用程式早在 2024 年 4 月就已推出。
去中心化金融 DeFi DApp（四）：ENS
ENS（以太坊名稱服務）是一款 DeFi DApp，為以太坊地址提供人類可讀的命名系統，使用戶能夠使用易於記憶的名稱來發送和接收加密貨幣，而無需依賴長而複雜的地址。作為去中心化自治組織 (DAO)，ENS 的決策由持有 ENS 治理代幣的社群成員共同制定。其主要優勢在於簡化交易流程，用戶只需輸入類似「john.eth」的人類可讀名稱，即可完成轉帳，降低輸入錯誤的風險，提升整體使用體驗。
ENS 預計將成為去中心化金融（DeFi）領域的重要參與者，因此成功躋身 2024 年領先的 DeFi DApp 之列。隨著加密貨幣和 DeFi 的普及，市場對用戶友好型命名系統的需求將持續增長，使 ENS 成為不可或缺的工具。憑藉直覺化的操作介面、高安全性和可靠性，ENS 受到希望簡化加密貨幣交易的用戶廣泛歡迎。
去中心化金融 DeFi DApp（五）：Rocket Pool
Rocket Pool 是一個 DeFi DApp，為以太坊 2.0 質押提供去中心化的基礎設施，允許用戶在無需維持最低質押數量或具備技術知識的情況下參與以太坊質押並獲得獎勵。它建立在以太坊區塊鏈上，並作為去中心化自治組織（DAO）運行，由持有 RPL 治理代幣的社群成員決策。Rocket Pool 允許用戶存入任意數量的以太坊，並將其與其他用戶的資金匯集，以降低質押門檻。同時，該平台提供靈活的解除質押選項，無需擔心最低鎖定期的限制，使質押變得更加便捷。
Rocket Pool 憑藉其去中心化和高可訪問性的特性，在 DeFi 領域占有一席之地。其用戶友好的介面、安全性和可靠性，使其成為希望透過去中心化方式質押以太坊並獲取獎勵的理想選擇。此外，Rocket Pool 具備適應以太坊 2.0 未來發展（如分片鍊和跨分片交易）的能力，使其有望成為去中心化金融（DeFi）生態中不可或缺的參與者。
去中心化金融 DeFi DApp（六）：Lido
押池中份額的 DeFi 代幣。Lido 以去中心化自治組織（DAO）的形式在以太坊區塊鏈上運作，提供一種簡單而高效的方式來參與質押。由於以太坊網路上的質押通常需要大量技術知識和資金，這對許多用戶而言可能是一大門檻，而 Lido 則透過提供使用者友善的介面並代為處理質押技術細節，有效降低了參與門檻。
Lido 之所以能夠入選，是因為它提供了高安全性，用戶的以太坊存放於經過多家安全公司審核的智能合約中，確保資產安全。此外，stETH 不僅可用於交易，還可用於加密貨幣借貸等 DeFi 應用，為用戶提供額外的獎勵機會，使其成為 DeFi 生態中極具吸引力的質押解決方案。
去中心化金融 DeFi DApp（七）：Magic Eden
Magic Eden 是一款 DeFi DApp，提供去中心化的市場，讓用戶交易非同質化代幣 (NFT) 及其他獨特的數位資產，如藝術品、音樂和收藏品。該平台以去中心化自治組織（DAO）的形式運行，決策由持有 MGE 治理代幣的社群成員共同制定。其主要優勢在於提供一個安全透明的 NFT 交易環境，允許用戶無需中介機構即可自由買賣 NFT，提升交易的控制權與安全性。此外，Magic Eden 還提供比特幣符文的交易市場，擴展了其數位資產交易的範圍。
Magic Eden 憑藉其去中心化特性和用戶友好的介面，成為 2024 年最熱門的 DeFi DApp 之一。該平台不僅專注於提供高效的 NFT 交易體驗，還強調社群治理，確保決策符合用戶的利益，使其成為真正去中心化且透明的 NFT 交易平台。
去中心化金融 DeFi DApp（八）：GMX
GMX 是一款 DeFi DApp，為加密貨幣用戶提供去中心化的保險平台，確保其資產免受價格波動與駭客攻擊。該平台建立在以太坊區塊鏈上，並以去中心化自治組織（DAO）的形式運作，決策由持有 GMX 治理代幣的社群成員共同制定。GMX 允許用戶為其加密貨幣持有量購買保險，提供額外的安全保障，使投資者能夠在去中心化環境中有效管理風險。
憑藉其去中心化特性與高可訪問性，GMX 成功躋身 2024 年最佳 DeFi DApp 之列。其安全性與透明度使其成為希望保護投資的加密貨幣用戶的理想選擇，進一步強化了 DeFi 生態系統中去中心化金融服務的可靠性與普及性。
去中心化金融 DeFi DApp（九）：Compound
Compound 是一款 DeFi DApp，為加密貨幣提供去中心化的借貸平台，允許用戶透過智能合約借入和借出加密資產。該平台建立在以太坊區塊鏈上，並以去中心化自治組織（DAO）的形式運作，由持有 COMP 治理代幣的社群成員共同決策。Compound 允許用戶將其加密貨幣存入作為抵押品，並借入其他加密貨幣，利率則由市場供需自動調節，以確保公平與透明的借貸環境。
Compound 憑藉其去中心化與高可訪問性的特性，成為 2024 年最熱門的 DeFi DApp 之一。對於希望透過加密貨幣持有量獲取利息或獲取額外資金的用戶而言，Compound 提供了一種高效且安全的金融解決方案，進一步強化 DeFi 生態系統的流動性與金融自由度。
結語
DeFi 生態系統近年來發展迅速，2024 年領先的 DeFi DApp 預計將繼續為用戶提供更多機會。這些 DApp 已經透過去中心化和安全的方式提供了多種金融服務，包括穩定幣、借貸平台、預言機服務和權益池。此外，產業研究預測，到 2029 年 DeFi 市場規模將增長至 784 億美元，為進一步創新和發展提供了廣闊的空間。
我們根據多種因素（包括安全性、用戶體驗和交易費用）列出了 2024 年一些領先的 DeFi DApp。這些 DApp 具備各種獨特功能與優勢，使用戶能夠以不同方式參與 DeFi 生態系統。與往常一樣，在投資任何類型的加密項目之前，建議先進行充分的研究，以確保做出明智的決策。
去中心化金融 DeFi DApps FAQ | 4 個常見問題解答！
（一）最好的 DeFi 專案有哪些？
無法確定哪個 DeFi 專案是「最好的」，因為選擇取決於個人需求與偏好。然而，目前一些最受歡迎且評價最高的 DeFi 項目包括 Uniswap、Aave、Alchemix 和 Compound。這些專案因其獨特功能、優勢與可靠性，獲得了 DeFi 生態系統的廣泛關注與採用。
（二）DeFi 最佳平台是什麼？
DeFi 的最佳平台取決於個人需求與使用偏好。目前最廣泛使用的 DeFi 平台包括 以太坊、幣安智能鏈（BSC）和 Avalanche。以太坊是 DeFi 領域最成熟的平台，以高度去中心化和安全性著稱；BSC 提供更快的交易時間和較低的費用，對用戶而言是一個具吸引力的選擇；Avalanche 則以高吞吐量和低延遲交易聞名，為 DeFi 活動提供高效的運行環境。最終，選擇哪個平台應根據您的具體需求和優先事項來決定。
（三）哪種加密貨幣最適合 DeFi？
最適合 DeFi 的加密貨幣取決於特定應用場景與個人偏好。目前 DeFi 生態系統中最受歡迎的加密貨幣包括 以太坊（ETH）、比特幣（BTC）和 USDC 等穩定幣。ETH 是 DeFi 中最廣泛使用的資產，並作為許多 DeFi 協議的基礎，支持智能合約的運行；BTC 雖然主要作為價值儲存工具，但透過某些 DeFi 平台也能參與借貸或流動性挖礦；USDC 等穩定幣則提供價格穩定性，使其成為 DeFi 借貸和支付應用中的重要資產。最適合的加密貨幣仍取決於您的具體 DeFi 需求。
（四）DeFi 安全嗎？
沒有任何金融系統是完全安全的，DeFi 也不例外。智能合約漏洞可能導致資金損失，而惡意攻擊和詐騙活動亦是 DeFi 參與者需要注意的風險。因此，在從事 DeFi 交易之前，應充分研究專案並保持警惕，以避免成為詐騙受害者。
然而，DeFi 的 開源協議和公共帳本 提供了更高的透明度，而 自我託管 讓使用者能夠掌控自己的資產。此外，區塊鏈交易的 不可變性 有助於降低詐欺風險，使 DeFi 在一定程度上比傳統金融更安全。但仍建議用戶謹慎選擇 DeFi 平台，並做好風險管理。
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